Personal Wealth Planning

La situazione e le esigenze personali e familiari di molti clienti sono caratterizzate da una molteplicità di obiettivi finanziari (istruzione universitaria dei figli, una casa più grande, una pensione più elevata, ecc.) che a volte il cliente stesso non è in grado di quantificare esattamente e la cui sostenibilità non è a priori garantita. A ciò si aggiunge il fatto che tali condizioni evolvono nel tempo, dipendendo sia dal contesto di mercato che della fase di vita del cliente.

In questo scenario il ruolo del wealth manager è cruciale: deve aiutare il cliente nell‘identificare i propri obiettivi e nell’individuare la combinazione di soluzioni in grado di soddisfarli.

Il wealth manager deve inoltre tenere sotto controllo nel tempo l'evoluzione dei portafogli per verificare se permane la coerenza tra il mix di soluzioni adottate, gli obiettivi del cliente e il mutato contesto di mercato, agendo tempestivamente in caso di necessità.